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COMPARATIF FIP ISF
Pour analyser et choisir un FIP ISF il convient d’observer différents points parmi lesquels :
- le ratio d’investissement en PME : 60% ou 70% en général
- l’orientation de gestion des « PME » (non cotée pure ou mixte non cotée / cotée sur alternext…)
- l’orientation de gestion des 30 ou 40% «libres» (sélection de SICAV/FCP, produits de taux, immobilier, investissement en PME…)
- la zone géographique : les trois régions limitrophes
- la durée de gestion
Recommandations :
- Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures. Au-delà de la performance, il est important de savoir comment celle-ci a été acquise ! Effectivement, la valeur liquidative d’un fonds va dépendre de la stratégie retenue par le gérant. en savoir +
- Pour atténuer la notion de risque, inhérente à la nature des FIP ISF, n’hésitez pas à souscrire à plusieurs fonds. Vous cumulerez ainsi des approches, des techniques et des compétences de gestion différentes.
en savoir +
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Sigma Gestion Fortuna |
Zone géographique : Ile de France, Champagne-Ardenne et Lorraine | |
Ratio PME : 70% (réduction ISF ; 35%) |
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Ratio libre : 30% (réduction IRPP ; 7.5%) |
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Orientation de gestion 70% : au moins (80% maximum) : Le fonds investira essentiellement dans des sociétés prometteuses en phase de développement. Exemples de secteurs d’investissements : Industrie, services aux personnes et aux entreprises, distribution spécialisée, agro ressources,... |
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30% : au plus (20% au minimum) : Sélection permanente des meilleurs gestionnaires de placements défensifs, non spéculatifs (OPCVM Monétaires, Obligataires, Diversifiés...), avec la possibilité si le contexte est favorable d’investir dans des OPCVM actions ou diversifiés. |
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Durée : 8 ans |
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Frais d'entrée : nous consulter |
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Frais de gestion annuels : 3.47% T.T.C |
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| Prix de la part : 100€ | ||
Minimum souscription : 20 parts (2000€) |
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Valorisation : semestrielle |
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123 Capital PME |
Zone géographique : Ile de France, Bourgogne, Rhône-Alpes | |
Ratio PME : 70% (réduction ISF ; 35%) |
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Ratio libre : 30% (réduction IRPP ; 7.5%) |
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Orientation de gestion 70% : dans des sociétés non cotées en phase de développement...
L’objectif est de bénéficier du dynamisme des PME non cotées et de leur faible corrélation avec les marchés financiers. Le FIP 123Capital ISF financera des sociétés ayant démontré une capacité à générer de la croissance et porteuse d’un véritable projet d’entreprise. La plus-value se fera lors de la revente ou de l’introduction en bourse des sociétés financées. |
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30% : investi en multi-gestion active sur des fonds diversifiés (actions, obligations…) gérés par de grands noms de la gestion : Financière de l’Echiquier, Carmignac Gestion, DNCA, Edmond de Rothschild Asset Management, etc... |
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Durée : 8 ans |
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Frais d'entrée : nous consulter |
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Frais de gestion annuels : 3.75% T.T.C |
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| Prix de la part : 500€ | ||
Minimum souscription : 100 parts (1000€) |
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Valorisation : semestrielle |
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